收集資料
按個人或企業類型取得身份、商業登記、董事及實益擁有人資料。
SYSTEM / 03 / 03.03
合規與風控
讓決策有依據。
把身份驗證、名單篩查、交易規則與人工覆核放進實際業務流程。
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適用情境 / USE CASE01 / 04
適用於需要處理商戶進件、收款人驗證、交易風險及內部審計的金融服務團隊。
風險管理不應停留在單次審查。系統可在客戶進件、資料更新、交易提交及持續監控時收集證據、執行規則並分派覆核任務；每次決定均保留原因和操作紀錄，方便後續追溯。
返回系統總覽操作流程 / WORKFLOW02 / 04
從指示到結果，
每一步都有狀態。
流程可按機構角色、選用模組與合作通道調整。
篩查與分層
執行名單比對及地域、產品、交易等風險評估。
處置與覆核
按規則放行、警示、暫緩或交由人員補件與審批。
持續監控
保留資料版本、審查結果與日誌，按所選服務觸發更新及再審。
核心功能 / CAPABILITIES03 / 04
功能設計，
對應實際營運。
以下為可規劃的產品模組，實際組合由項目需求決定。
企業身份驗證
管理公司資料、商業登記文件、董事與最終實益擁有人及審核狀態。
個人身份驗證
收集收款人身份文件，將驗證結果與收款人及銀行帳戶資料關聯。
名單與風險篩查
按接入服務比對制裁、政治公眾人物及其他風險資料，支持人工判讀。
規則與限額
按商戶、交易類型與幣別設定限額、警示和人工覆核條件。
案件工作台
集中顯示待補件、待審核及異常交易，記錄決定、理由與責任人。
審計紀錄
查詢登入、資料變更、交易狀態及配置變更等關鍵操作歷史。
合作整合 / INTEGRATIONS04 / 04
與合作服務，
建立清楚接口。
系統設計與實際服務承接角色分開，方便管理責任及審批。
eKYC 服務
身份辨識與文件驗證能力取決於選用的第三方服務和適用地區。
AML 與制裁資料
外部資料源可提供篩查結果及持續監控事件，供合規人員覆核。
鏈上風險資料
可透過第三方 KYT API 取得地址風險資訊，作為調查參考。
風險警示是調查依據，不單獨構成違規結論；最終判斷及處置由適當人員按制度完成。